לוקחים שליטה ורצים קדימה ! 

​

במסגרת היעוץ האישי אני אסייע לכם ליצור תוכנית פיננסים שמותאמת לכם. 

התוכנית תבנה על סמך ידע מקצועי, ניסיון, גמישות מחשבתית והכי חשוב על סמך הכרות והבנה של הצרכים והשאיפות שלכם. 

איך זה עובד בפועל ? 

כיוון שהתהליך הוא אישי הזמנים ואופי העבודה שמוגש כאן הוא ממוצע  

​

כמה זמן ? 

התהליך  נפרש על פני 3 חודשים בהם ניפגש כ 5 פעמים. 

מה אני צריך להכין ?

לפני הפגישה הראשונה של התחלת התהליך אשלח רשימה מסודרת של מסמכים שאצטרך ואיך מנפיקים אותם בצורה פשוטה.

מטרת הפגישות?  

* איפיון והכרות מעמיקה יותר, הבנת צרכים, יכולות ורצונות. 

* ניתוח נתונים, דיוק או בניית תקציב שנעבוד לפיו (יבחן לאורך כל התקופה לצורך דיוק והתאמה. חשוב לי לדעת זה עובד לכם וזה לא סתם עוד גליון אקסל ששמור ולא עובדים איתו) 

* בחינת הוצאות ואפשרות לקיזוז, חיסכון ושיפור היכן שניתן, כולל ריביות על הלוואות, מסגרות אשראי, עמלות שמשולמות אצל    הגופים הפיננסים.

* ניהול חוב/ השקעות.

 חוב - במידה וישנם חובות , מינוס בבנק, הלוואות מתגלגלות אנחנו נתחיל לנהל את החוב בכדי להגיע לאיזון בצורה המהירה והכדאית ביותר. 

השקעות - נבחן את אפיקי ההשקעה הקיימים, שמפוזרים נכון ומתאימים לטווח הזמן שיש לכם ולרמת הסיכון שמתאימה לכם.

חשוב שנדאג להגדיל אותו ברמה חודשית ושיעבוד בשבילנו. 

למי שעדיין לא עשה את צעדיו הראשונים בעולם החיסכון וההשקעות, אין דאגה נעשה את זה ביחד.  

* נבנה תוכנית אסטרטגית מותאמת לכם להגדלת ההון, קרן חרום, הוצאות עתידיות וחסכון מותאם לילדים . 

​

​

אלמד אתכם לעבוד נכון עם הכסף בכדי להוציא ממנו יותר ונאיץ את קצב ההתקדמות לעבר המטרות שלנו